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Quer seja um Investidor ou Negociador experiente e experiente, ou talvez seja completamente novo na negociação de CFD e esteja apenas a começar, um conceito muito importante na negociação e gestão de transacções é compreender e gerir o Nível de Margem no terminal de negociação e usá-lo para controlar e monitorizar as suas transacções.
Simplificando, o Nível de Margem é a relação entre o Património e a Margem utilizada da conta de negociação. Expresso em percentagem, a fórmula utilizada para calcular o Nível de Margem é: (Equidade/Margem) x 100.
Então, porque é que compreender o Nível de Margem é tão importante?
O Nível de Margem que é mostrado no separador ‘Negociar’ da janela ‘Terminal’ na plataforma de negociação MT4, dá-lhe uma indicação de quantas vezes o capital actual que tem (incluindo negócios abertos) é coberto pelo dinheiro que pagou para abrir os seus negócios (margem necessária).
Como a negociação de CFD requer um depósito de margem para abrir transacções, quanto mais transacções forem abertas na conta de negociação, mais capital é utilizado para abrir essas transacções. Isto reduz o montante de fundos disponíveis para abrir novas transacções ou manter as já existentes abertas no mercado.
À medida que as negociações são fechadas na conta de negociação, a margem é libertada e isto aumentará o Nível de Margem na conta.
O Nível de Margem é frequentemente referido como dando uma indicação da “saúde” da conta de negociação. Um Nível de Margem de 0% significa que não há negociações abertas na conta, enquanto que um Nível de Margem de 100% significa que o Património e a Margem utilizada na conta são iguais. O único dinheiro que resta na sua conta é a margem depositada para abrir as negociações. É um sinal de que não lhe resta muito dinheiro para manter as negociações abertas no mercado, o que pode resultar no encerramento das negociações, uma vez que os fundos na sua conta (Património) chegam perto de 0.
Se o Nível de Margem descer abaixo dos 100%, está a ficar sem fundos; portanto, já não pode abrir novas transacções. Em tais situações para aumentar o Nível de Margem, pode depositar mais fundos, deixar as transacções a correr no caso de o mercado ir a seu favor ou fechar algumas transacções para libertar o depósito de margem e apoiar as restantes transacções no mercado por mais algum tempo.
Agora, para nos ajudar a compreender melhor o Nível de Margem, vejamos um exemplo:
Um Investidor tem uma conta de negociação com um saldo de 10.000 USD, eles abrem uma negociação que requer uma margem de 1.000 USD. Nesta altura, a conta será exibida:
Saldo = $10.000 USD
Margem = $1,000
Margem Livre = $ 9.000 e alteração com base no lucro ou perda dos negócios abertos
Equidade = $10.000 e alterações com base nos lucros ou perdas das operações em aberto
Nível de margem = 1000%
Se o mercado se mover contra eles e o seu Património se tornar $1,000, então o nível da margem será calculado da seguinte forma:
Nível de Margem = (Equidade/Margem)*100
Equidade = $1,000
Margem = $1,000
Nível de Margem = (1,000/1,000)*100 = 100%
Nesta fase, precisa de estar muito atento à sua conta de negociação, pois está perto de uma chamada de Margem. Até o nível de Margem aumentar acima dos 100%, deixará de poder abrir novas negociações, uma vez que não há dinheiro suficiente disponível na sua conta.
Para facilitar as coisas aos investidores, a Investors TradersTrust implementou uma calculadora de Margem na secção Ferramentas de Negociação do website, que pode ser acedida aqui: https://traders-trust.com/pt-pt/calculadoras-de-negociacao/calculadora-margem/
O que acontece se o meu Nível de Margem continuar a cair abaixo dos 100%?
Para ajudar a proteger os seus investimentos quando o Nível de Margem atinge 80%, usamos uma Chamada de Margem como indicador de que está perto de perder todo o seu capital. Iremos abordar o que é um Aviso de Margem e porque ocorre no artigo seguinte.